张家口农商银行宣泰支行抓牢三环节夯实反洗钱工作

今年以来，张家口农商银行宣泰支行牢牢抓住客户身份识别、客户风险等级评定及银行卡业务风险排查三环节，着力夯实反洗钱工作，守好各项业务合规防线。

客户身份识别，严格准入门槛。该行规范客户信息建立，严格按照信息录入要素执行，细化家庭住址录入追溯到小区门牌号，对于证件有效期、账户用途等关键性信息保证准确性。对于持异地身份证办理开户业务的客户，要求其提供居住证明等补充文件，未成年人开户需监护人到场，并录入关联信息。对于联系未果存在风险的客户，该支行采取中止非柜面交易的方式，从源头上阻隔金融风险的发生。

客户风险等级评定，做好事中防范。该行以公式评级和积分评级双向对客户风险等级进行严格评判，对于洗钱高风险行业及累计多次报告可疑交易的客户采取持续关注的态度。发现大额可疑交易及频繁交易记录，及时进行科学研判并实时上报，引起同业关注，谨防恶性案件发生。

银行卡风险排查，定期清理风险隐患。该行采取网点自查制度，业务部门定期抽查的方式集中开展银行卡业务全面风险排查工作。除此之外，该行依据公安系统传输数据倒查可疑账户，主动查找问题，采取措施，坚决将风险隐患扼杀在萌芽状态，有效的防止了银行卡出租、出借、转让的不法行为。